Schweizer Aktien kaufen? Tipps und Analysen!

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Seit 01.07.2019 können Schweizer Aktien nicht mehr an europäischen Handelsplätzen (Ausnahme britische Börsen seit 02/2021) gehandelt werden. Der Grund sind Unstimmigkeiten bezüglich der Schweizer Börsenregulierung. Erst wenn die EU-Kommission mit der Schweiz eine Einigung erzielt, sind an deutschen Börsen Schweizer Aktien wieder handelbar.

Beste Broker für Schweizer Aktien

Weil Schweizer Aktien in der EU nicht gehandelt werden dürfen, bieten die besonders günstigen Neobroker aktuell keinen Handel mit Schweizer Aktien. Für einige Wertpapiere sind als Alternative ADRs oder GDRs verfügbar. Davon abgesehen bleibt nur das Ausweichen auf Broker bzw. Depotbanken mit Zugang zur Schweizer Börse.

Anders verhält es sich mit ETFs auf Schweizer Aktien. Dabei handelt es sich überwiegend um in der EU aufgelegte Fonds, die auch über deutsche Börsen ge- und verkauft werden können. Viele Broker bieten diese ETFs ganz ohne Kauf- oder Verkaufsgebühren an.

Die besten Schweizer Aktien 2022

• Lonza Group AG

  WKN:	928619	KGV:	1,63
  ISIN:	CH0013841017	DIV/R:	0.0063

• Roche Holding AG

  WKN:	851311	KGV:	4,66
  ISIN:	CH0012032113	DIV/R:	0.0229

• Swiss Re AG

  WKN:	A1H81M	KGV:	0,67
  ISIN:	CH0126881561	DIV/R:	0.0783

• Nestle SA

  WKN:	A0Q4DC	KGV:	4,11
  ISIN:	CH0038863350	DIV/R:	0.0276

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Lonza Group AG			928619	CH0013841017	1,63	35.551	0.5329%	0.0063
Roche Holding AG			851311	CH0012032113	4,66	268.422	0.2137%	0.0229
Swiss Re AG			A1H81M	CH0126881561	0,67	21.764	0.0119%	0.0783
Nestle SA			A0Q4DC	CH0038863350	4,11	299.503	0.1775%	0.0276

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Pro und Contra Schweizer Aktien

Pro

• Wettbewerbsstarke, innovative Unternehmen
• Hohe politische Stabilität
• Nähe zu Deutschland und der EU
• Absicherung gegenüber Euro-Risiken durch Franken-Investment

Contra

• Handelsverbot für Schweizer Aktien in der EU
• Hohe Bewertung
• Wechselkursrisiken

Aktuelles: Warum lassen sich Schweizer Aktien nicht in Deutschland handeln?

2019 bewegte das Thema Handelsverbot für Schweizer Aktien die Anleger*innen in der EU. Denn seit dem 1. Juli 2019 dürfen Schweizer Aktien an den europäischen Börsen nicht mehr einfach so gehandelt werden.

Grund dafür ist ein Konflikt zwischen den Eidgenossen und der Europäischen Union. Bekanntlich ist das Land kein Mitglied der EU, allerdings in vielen Punkten ein enger Partner. So hatte die EU-Kommission die Schweizer Börsen wie Handelsplätze innerhalb der Union behandelt. Diese sogenannte Börsenäquivalenz endete am 30. Juni 2019 mit einem Handelsstopp für Schweizer Aktien an Börsen der EU.

Rahmenabkommen mit der Schweiz gescheitert

Dass die Schweizer Unternehmen die gleichen Privilegien genossen wie EU-Firmen, aber nicht die gleichen Regeln befolgen mussten, empfanden viele als unfairen Vorteil. Daher wollte die Union mit der Schweiz ein Rahmenabkommen aushandeln. Doch eine Einigung kam nicht zustande, da der Schweizer Bundesrat im Dezember 2018 das ausgehandelte Abkommen nicht bestätigte.

Online-Broker LYNX verbindet Aktienkäufer direkt mit Schweizer Börse. (Quelle: LYNX Website)

Deshalb erkannte die EU den Schweizer Börsenplätzen zum 1. Juli 2019 die Gleichstellung mit EU-Börsen ab. Das bedeutet, dass EU-Broker nicht mehr über Schweizer Börsen handeln dürfen, wenn die Papiere auch in der EU ge- und verkauft werden. Der Schweizer Bundesrat wiederum beschloss, dass Schweizer Aktien nur noch auf von der Schweiz anerkannten Börsenplätzen gehandelt werden dürfen – und damit nicht mehr in der EU.

Die Folgen für die Anleger*innen

In der Folge müssen Anleger*innen Schweizer Aktien jetzt direkt in der Schweiz kaufen und können das beispielsweise nicht mehr über die Berliner Tradegate Exchange oder Xetra tun.

Wenn Sie als Anleger*in Schweizer Aktien kaufen oder verkaufen möchten, können Sie sich an einen Anbieter wenden, der direkt über die Schweiz entsprechende Wertpapiere handelt.

Bei DEGIRO lassen sich Schweizer Aktien günstig kaufen. (Quelle: DEGIRO)

Für die Anleger*innen gibt es nun aus Kostensicht 2 Möglichkeiten zum Investieren in Schweizer Aktienwerte:

Die besten Schweizer Aktien

Diese Schweizer Aktien sollten Anleger*innen genauer unter die Lupe nehmen. Stark sind die Eidgenossen vor allem in den Segmenten Chemie & Pharma und Finanzen sowie bei Konsumgütern. Kein Wunder, dass aus diesen Branchen auch die vier von uns ausgesuchten Aktien stammen. Alle vier sind im Schweizer Börsenindex SMI vertreten.

Lonza AG

• Lonza Group AG

  WKN:	928619	KGV:	1,63
  ISIN:	CH0013841017	DIV/R:	0.0063

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Lonza Group AG			928619	CH0013841017	1,63	35.551	0.5329%	0.0063

LO3A Kurse von TradingView

Stetige Gewinne und eine geringe Volatilität: Ein Investment in Lonza bot in den vergangenen Jahren sowohl Sicherheit als auch Rendite. Aber das Papier ist teuer.

Moderna-Kooperation treibt Gewinne

Das Jahr 2021 wird die Lonza Group vermutlich nicht so schnell vergessen. Der Gewinn je Aktie stieg um fast 240 Prozent gegenüber dem Vorjahr, das bereits ein Gewinnplus von rund 34 Prozent gebracht hat. Das liegt unter anderem an einer Kooperation mit Moderna. Lonza stellt an mehreren Standorten den mRNA-Impfstoff für die Immunisierung gegen SARS-CoV-2 her.

Teure Aktie

Trotz der Gewinnexplosion lag das Kurs-Gewinn-Verhältnis 2021 mit 19,2 nur im Durchschnitt. Wenn der Gewinn in diesem Jahr, wie erwartet, wieder deutlich niedriger ausfällt, wird das KGV vermutlich erneut auf Werte zwischen 30 und 50 steigen. So hoch lag es auch in den Jahren 2018 bis 2020. Damit ist die Aktie teuer. Die Dividende ist in den vergangenen Jahren stetig angestiegen. 2008 und 2009 betrug sie 1,75 CHF, bis 2020 stieg sie dann in Schritten auf 3,00 CHF an. Der gleiche Betrag wird auch für 2021 gezahlt. Gesenkt oder ausgesetzt wurde die Zahlung in diesem Zeitraum nie. Was dem Papier zu einer Dividendenaktie fehlt, ist allerdings eine höhere Dividendenrendite. Sie lag 2021 bei 0,39 Prozent.

Gut aufgestellt

Gleichzeitig zeugt das hohe KGV vom Vertrauen der Anleger*innen. Das ist nicht unbegründet, denn die Firma ist hervorragend positioniert. Vor allem das Pharmageschäft dürfte in den nächsten Jahren weiter wachsen. Aber auch dem Chemiebereich werden gute Chancen eingeräumt. Denn trotz ihres negativen Images in weiten Teilen der Bevölkerung dürften chemische Produkte in Zukunft noch wichtiger werden; nicht zuletzt, um knapper werdende natürliche Stoffe zu ersetzen.

Die Aktie in den Analysen

Banken und Analystenhäuser sind im Hinblick auf die Lonza Group AG optimistisch. Elf von Zwölf von uns beobachtete Analysen kamen zu einem positiven Ergebnis, setzen die Aktie also auf „kaufen“ oder zumindest „übergewichten“. Nur eine Analyse bewertet die Aktie neutral mit „halten“. Hintergrund: Der Name Lonza ist an die Ursprünge des Unternehmens als Elektrizitätswerk angelehnt. Lonza ist der Name eines Flusses im Schweizer Kanton Wallis. Mit dem Strom wurden vorwiegend Karbid hergestellt, später wurden weitere Geschäftsfelder erschlossen. 1974 fusionierte das Unternehmen mit Alusuisse, 1999 wurden die Abteilungen Chemie und Energie aber wieder ausgegliedert und unter dem Namen Lonza an die Börse gebracht. Lonza überzeugt durch seine stabile Wertentwicklung und hat in der Corona-Pandemie seine Position als Auftragsfertiger für die Pharmaindustrie weiter gestärkt. Doch die Aktie ist teuer. Erstellt: 10.06.2022 | Autor: Tilman Weigel

F. Hoffmann-La Roche AG

• Roche Holding AG

  WKN:	851311	KGV:	4,66
  ISIN:	CH0012032113	DIV/R:	0.0229

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Roche Holding AG			851311	CH0012032113	4,66	268.422	0.2137%	0.0229

Inhaberaktien wurden vernichtet

Mächtige Kindeskinder

Genussscheine können die bessere Wahl sein

Die Analysen

Swiss Re

• Swiss Re AG

  WKN:	A1H81M	KGV:	0,67
  ISIN:	CH0126881561	DIV/R:	0.0783

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Swiss Re AG			A1H81M	CH0126881561	0,67	21.764	0.0119%	0.0783

SR9A Kurse von TradingView

Erst die Pandemie, dann der Ukraine-Krieg. Die Schweizer Rück leidet unter den globalen Krisen der vergangenen zwei Jahre. Doch das kann auch eine Chance sein.

Rückkehr zu alter Stärke?

2020 rutschte die Schweizer Rück in die roten Zahlen, doch schon 2021 gelang die Rückkehr in die Gewinnzone. Das soll auch 2022 so bleiben, die Schäden durch den Ukraine-Krieg fallen wohl geringer aus, als zunächst befürchtet. Der Gewinn je Aktie soll sogar deutlich steigen, bis 2024 wird ein Gewinn von mehr als 11 Schweizer Franken je Aktie angestrebt, das wäre gegenüber 2017 mehr als eine Verzehnfachung. Allerdings war der Überschuss in den Jahren zuvor auch deutlich eingebrochen, 2015 hatte er noch 12,95 Euro betragen. Damals lagen allerdings auch die Kurse noch wesentlich höher.

Krisen könnten langfristig Geschäft sogar beflügeln

Die weltweiten Krisen könnten langfristig das Geschäft der Rückversicherer sogar beflügeln. Denn das Gefühl von Unsicherheit treibt mehr Menschen dazu, sich mithilfe von Versicherungen abzusichern. Davon profitieren indirekt auch die Rückversicherer. Auch die Erstversicherer selbst könnten reagieren und sich stärker über Firmen wie die Schweizer Rück abzusichern. Die Angst vor zunehmenden Naturkatastrophen ist nach Ansicht des Managements ebenfalls ein Kurstreiber. Natürlich würden Naturkatastrophen auch für steigende Kosten sorgen, doch diese ließen sich über höhere Prämien wieder refinanzieren.

Attraktive Dividendenrendite

Nicht zuletzt die hohe Dividendenrendite macht das Papier attraktiv. Sie lag 2021 bei 6,5 Prozent. Nachdem die Ausschüttung drei Jahre in Folge konstant geblieben war, könnte sie im kommenden Jahr wieder steigen, falls die Gewinnziele erreicht werden. Das würde dann entweder eine noch höhere Dividendenrendite bedeuten oder aber höhere Kurse.

Risiken bleiben

Auch wenn die Schweizer Rück bisher gut durch die Krisen gekommen ist, muss das nicht auch für die Zukunft gelten. Eine Ausweitung des Ukraine-Konflikts auf den Westen, auch durch Cyberattacken, oder ein Krieg in Taiwan könnten die Versicherung Billionen kosten. Außerdem wird das Abschwächen der wirtschaftlichen Entwicklung die Versicherung belasten, da sie viel Geld angelegt hat.

Die Meinung in den Analysen

Die Meinungen zur Schweizer Rück sind sehr uneinheitlich. 19 Analysen haben wir betrachtet, die Empfehlungen reichen von „kaufen“ (5) bis „verkaufen“ (2). So glaubt Goldman Sachs nicht, dass der Klimawandel Preiserhöhungen möglich mache und rät zum Verkaufen, HSBC empfehlt dagegen den Kauf. Mit drei Analysen raten genauso viele zum Unter- wie zum Übergewichten, die meisten Analysen (6) stehen die Aktie neutral. Hintergrund: Die Schweizer Rück tritt international unter dem Markennamen Swiss Re auf, der offizielle Name lautet aber immer noch Schweizer Rückversicherungsgesellschaft. 1863 gegründet, ist es heute der zweitgrößte Rückversicherer der Welt hinter der Münchener Rück. Die hohe Dividendenrendite macht die Schweizer Rück attraktiv. Umstritten ist, ob das Unternehmen von steigende Schäden durch Naturkatastrophen und höheren Prämien profitieren kann oder ob es unter den höheren Kosten leidet. Erstellt: 10.06.2022 | Autor: Tilman Weigel

Nestlé

• Nestle SA

  WKN:	A0Q4DC	KGV:	4,11
  ISIN:	CH0038863350	DIV/R:	0.0276

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Nestle SA			A0Q4DC	CH0038863350	4,11	299.503	0.1775%	0.0276

In das Jahr 2022 ist Nestlé nicht besonders gut gestartet und der Konzern hat seit langem ein Imageproblem. Doch es gibt auch einiges, was für das Unternehmen spricht.

Stabiles Geschäft

Gewinne stabil

Schlechtes Image ist Risikofaktor

Die Meinung in den Analysen

Grundwissen Schweizer Aktien

Mit nur 8,5 Millionen Einwohnern ist die Schweiz nur wenig größer als Niedersachsen, aber wirtschaftlich ein Gigant. Das Land ist als einziger größerer Staat in Zentraleuropa nicht Mitglied der Europäischen Union, gleichzeitig aber eines der reichsten Länder der Welt.

Die Schweiz ist einer der wichtigsten Finanzplätze weltweit. (Grafik: Statista.com nach Daten von McKinsey und Bisnode Schweiz.)

Die drei Schweizer Börsen in Genf, Zürich und Basel haben sich schon 1995 zur Swiss Exchange zusammengeschlossen. Wichtigstes Finanzzentrum der Schweiz ist Zürich vor Basel, das gleichzeitig das Chemie- und Pharmazentrum ist. Auch Lugano und Genf sind wichtige Finanzplätze.

Schweizer Aktien in der SWOT Analyse

Stärken: Neutralität und Unabhängigkeit als Standortvorteile

Die geringe Größe des Landes hat die Unternehmen dazu gezwungen, früh international tätig zu sein. Vor allem aber hatte das Land das Glück, nach dem Wiener Kongress von den Großmächten zur Neutralität gezwungen zu werden. Sie garantierten im Zweiten Pariser Frieden die Unabhängigkeit der Schweiz, die sich im Gegenzug zur Neutralität verpflichtete.

In keinem Land der Welt werden pro Kopf so viele Patente angemeldet wie in der Schweiz. (Grafik: Statista.com nach Daten des Europäischen Patentamtes)

Diese Neutralität sorgte dafür, dass das Land nicht in die beiden Weltkriege eintrat und zum sicheren Hafen für Anleger*innen wurde. Bis heute ist die Neutralität eine große Stärke der Schweiz. Das gilt auch für die Unabhängigkeit von der Europäischen Union. Durch bilaterale Abkommen profitiert das Land von vielen Vorteilen der Gemeinschaft, ohne die Nachteile in Kauf zu nehmen.

Schwächen: hohe Lohnkosten für Schweizer Unternehmen

Jeder, der schon einmal in der Schweiz Urlaub gemacht hat, weiß, wie teuer das Land ist. Auch wenn die Schweizer Unternehmen hochgradig internationalisiert sind, beschäftigten sie viele Mitarbeiter±innen nach wie vor im Heimatland. Sie profitieren damit von der Stabilität der Schweiz, müssen aber auch die hohen Löhne zahlen. Das erhöht natürlich auch die Kosten und senkt die Gewinne.

Chancen: eigene Währung, keine Abhängigkeit von der EU

Die Neutralität der Schweiz und die eigene Währung könnten insbesondere dann ein Vorteil sein, wenn der Euro scheitert, wie beispielsweise der Bestseller „Der größte Crash aller Zeiten“ vorhersagt. Es geht aber auch eine Nummer kleiner. Schon eine Verschärfung der Staatsschuldenkrisen oder weitere Austritte aus der Union könnten die EU schwächen. Die Schweiz wäre davon weit weniger betroffen. Zumal sie mit direkten Volksbefragungen schneller und eindeutiger auf neue Herausforderungen reagieren kann als die Europäische Union.

CHFEUR Kurse von TradingView

Überhaupt sind Krisen für die Schweiz oft gute Nachrichten – zumindest entwickelt sich das Land dann meist besser als viele andere Staaten. Während die Entscheidungen in der EU oft langwierig sind und in den USA sich die unterschiedlichen politischen Akteure teilweise gegenseitig blockieren, hat sich die Schweizer Politik bisher als sehr handlungsfähig erwiesen.

Zuflüsse von Geldern aus anderen Staaten würden die Zinsen noch weiter drücken und zudem – über den Wechselkurs – die Aktienpakete von Investoren aus der Eurozone zumindest kurzfristig deutlich wertvoller werden lassen. Insgesamt können Privatanleger*innen Währungsschwankungen profitabel nutzen.

Risiken: Währungsschwankungen

Im Wechselkurs lauert aber auch ein Risiko. So ist es denkbar, dass die Währung gegenüber dem Euro an Wert verliert. Von 2010 bis 2020 hat der Schweizer Franken zwar um rund ein Drittel zugelegt, es gab aber immer auch Phasen, in denen es in die andere Richtung ging.

Für langfristige Investitionen könnten Wechselkursgewinne sogar zum Problem werden. Sie sorgen zwar kurzfristig für einen Wertzuwachs, können jedoch schon mittelfristig die Aktienkurse fallen lassen, weil viele große Schweizer Firmen den Großteil ihrer Einnahmen im Ausland erzielen, aber ein hoher Anteil der Kosten im Inland anfällt. Das bedeutet, dass die Kosten schneller steigen als die Einnahmen.

Aktuell gehört die Schweiz zu den wettbewerbsfähigsten Ländern der Welt, trotz der hohen Löhne. Gegenüber 2017 ist das Land aber im Jahr 2018 drei Plätze abgerutscht. Das liegt auch an der Aufwertung der Schweizer Währung Franken. (Grafik: Statista.com nach Daten der IMD)

Ein weiteres Risiko droht von neuen Wettbewerbern in den Schwellenländern, eine Herausforderung, vor der aber alle Unternehmen aus etablierten Industrienationen stehen.

Ergebnis der SWOT-Analyse

Die Schweiz ist immer noch eine der attraktivsten Wirtschaftsregionen weltweit. Für die Zukunft gibt es gleichermaßen Chancen und Risiken. Allerdings sprechen die gut gemeisterten Krisen bisher für das Land. Im Rahmen der Risikostreuung spricht deshalb vieles dafür, sich auch die Schweiz ins Depot zu legen.

Wie Schweizer Aktien kaufen?

Seit der Bundesrat den Handel von Schweizer Aktien in der Europäischen Union gestoppt hat, können die Papiere ausschließlich über die Schweizer Börse bezogen werden. An der Schweizer Börse sind über 250 Schweizer Aktien gelistet. Neobroker wie Trade Republic bieten keinen Zugang zu diesen Börsenplätzen. Über sie können daher nur ADRs auf die Aktien gehandelt werden (siehe unten).

Broker für Schweizer Aktien

Bei Direktbanken und großen Brokern gibt es deutliche Unterschiede bei den Preisen. Besonders günstig sind die Konditionen aktuell (Stand: 01/2022) bei den Brokern flatex und Lynx.

So verlangt flatex aktuell nur 5,90 Euro plus Börsengebühren und Fremdwährungskosten. Sehr praktisch: Der Broker bietet auch ein auf Schweizer Franken lautendes Konto an.

Dank einer Kooperation mit Interactive Brokers bietet Lynx sehr günstige Konditionen im Ausland. (Quelle: LYNX)

Bei Lynx zahlen Anlegerinnen und Anleger aktuell 0,15 Prozent des Börsenwertes, allerdings mindestens 15 CHF, also etwa 13,68 Euro.

ADR auf Schweizer Aktien günstig kaufen

Zu den Aktien der hier vorgestellten Unternehmen gibt es auch sogenannte ADR. Die Abkürzung steht für American Depositary Receipt, also amerikanischer Hinterlegungsschein. Dabei nimmt eine US-amerikanische Bank die Aktien in ihr Depot und reicht diese nicht direkt an ihre Kunden weiter, sondern in Form eines Hinterlegungsscheins. Dieser darf, im Gegensatz zur Aktie selbst, auch an EU-Börsen gehandelt werden.

Abbildung 1 Die Entwicklung der Aktie der Schweizerischen Rückversicherungs-Gesellschaft (grün) und des ADR (blau) verläuft fast gleich. (Grafik: onvista)

ADRs werden teilweise von Banken in Eigeninitiative herausgegeben. Sie verlangen dafür meist eine geringe Gebühr, die natürlich die Rendite der Investition schmälert. Sogenannte Sponsored ADRs kommen dagegen auf Initiative der Aktiengesellschaft zustande. Diese übernimmt dann meistens auch die Gebühr. Sponsored ADRs gibt es beispielsweise von Nestlé.

Weil ADRs in Deutschland gehandelt werden können, lassen sie sich auch über Neobroker kaufen und verkaufen. Allerdings werden nicht alle ADRs an allen Handelsplätzen angeboten.

Alternativen zu Schweizer Aktien

Die zwei besten ETFs mit Schweizer Aktien

Egal, wie solide ein Unternehmen ist, das Risiko einer Insolvenz besteht immer. Außerdem bieten Firmen mit geringem Risiko meistens auch wenig Chancen. Daher sind Fonds eine gute Möglichkeit, das Risiko zu streuen. Besonders günstig geht das mit börsengehandelten Indexfonds. Wir haben die 2 besten ETFs mit Schweizer Aktien herausgesucht.

Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF EUR

• Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF - EUR (C)

  WKN:	A2H57A	TER:	0.25%
  ISIN:	LU1681044720	AUM:	287

			WKN	ISIN	TER	AUM	A/T	TD
Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF - EUR (C)			A2H57A	LU1681044720	0.25%	287	🔄	0.22%

Der ETF bildet den MSCI Switzerland nach, den wichtigsten Schweizer Börsenindex. Dieser enthält die 39 wichtigsten Aktiengesellschaften der Schweiz und bildet damit nach Schätzungen von MSCI rund 85 Prozent der Marktkapitalisierung bezogen auf frei handelbare Aktien ab. Über die vergangenen fünf Jahre hat sich der MSCI Switzerland sogar etwas besser entwickelt als der Schweizer Leitindex SMI.

540J Kurse von TradingView

Der ETF von Amundi überzeugt uns außerdem mit seiner niedrigen Gesamtkostenquote (TER) von nur 0,25 Prozent. Dividenden werden bei diesem Fonds thesauriert, also wieder angelegt.

Name	Amundi MSCI Switzerland
WKN	A2H57A
ISIN	LU1681044720
Lagerland	Luxemburg
Gesamtkostenquote (TER)	0,25 %
Replikation	Physisch
Ertragsverwendung	Thesaurierend

Quelle: Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF EUR Investor Relations

Der Amundi MSCI Switzerland UICTS ETF EUR ist deshalb vor allem für langfristige Investitionen interessant, also für Anleger*innen, die keine Auszahlung von Dividenden wünschen.

ComStage Dow Jones Switzerland Titans 30 Net UCITS ETF

• Lyxor DJ Switzerland Titans 30 (DR) UCITS ETF

  WKN:	ETF030	TER:	0.25%
  ISIN:	LU0392496427	AUM:	120

			WKN	ISIN	TER	AUM	A/T	TD
Lyxor DJ Switzerland Titans 30 (DR) UCITS ETF			ETF030	LU0392496427	0.25%	120	☑️ 1.89%	0.19%

Dieser ETF von ComStage bildet den Dow Jones Switzerland Titans 30 ab. Wie der Name schon andeutet, enthält der Index die Aktien der 30 größten Unternehmen der Schweiz. Die Gesamtkostenquote liegt hier ebenfalls bei 0,25 Prozent.

C030 Kurse von TradingView

Allerdings handelt es sich bei diesem ETF um einen ausschüttenden Fonds. Alle anfallenden Dividenden werden also direkt an den Anleger*innen weitergereicht.

Name	ComStage Dow Jones Switzerland Titans 30 Net UCITS ETF
WKN	ETF030
ISIN	LU0392496427
Lagerland	Luxemburg
Gesamtkostenquote (TER)	0,25 %
Replikation	Physisch
Ertragsverwendung	Ausschüttend

Quelle: ComStage Dow Jones Switzerland Titans 30 Net UCITS ETF Investor Relations

Wegen der etwas geringeren Zahl von Aktien-Titeln im Vergleich zum MSCI Switzerland und der Ausschüttung ist der ETF von ComStage (jetzt eine Marke von Lyxor) vor allem dann interessant, wenn man Wert auf eine regelmäßige Auszahlung legt. Entweder als kleines Zusatzeinkommen oder um damit in andere Märkte investieren zu können.

Sichere ETFs

Wer Schweizer Aktien wegen der Sicherheit attraktiv findet, der kann auch gezielt zu Aktien von als sicher geltenden Unternehmen greifen. Das sind vor allem Konsumgüterhersteller, teilweise aber auch Versorger. Genauere Informationen haben wir im Beitrag „Sichere Aktien“ zusammengestellt.

US-Aktien

Wer eine Alternative zu Papieren aus der Eurozone sucht, der findet diese klassischerweise bei US Aktien. Nach wie vor sind die USA ein politisches und wirtschaftliches Schwergewicht mit einer Vielzahl von hochinteressanten Unternehmen.

Aktien aus Schwellenländern sind grundsätzlich wegen des anderen Chancen- und Risiko-Profils sehr interessant. Aber sie sind keine Alternative zu Schweizer Aktien, sondern eher ein weiterer Baustein in einer umfassenden Strategie.

CFDs auf Schweizer Aktien

Aktien sind für die langfristige Geldanlage hervorragend geeignet, allerdings nie zum kurzfristigen Traden. Wer üblicherweise Aktien am selben Tag kauft und wieder verkauft, sollte über CFD-Trading nachdenken.

Die Abkürzung CFD steht für Contract for Difference, also Differenzkontrakt. Dabei kauft man einen Basiswert wie eine Aktie, einen Rohstoff oder ein Währungspaar nicht direkt, sondern nur ein Derivat, mit dem man von der Wertentwicklung profitieren kann. Steigt die Aktie um 10 Prozent, erhöht sich auch der Wert des Derivats um 10 Prozent. Allerdings muss man üblicherweise nur einen Teil des Wertes wirklich mit einer Einzahlung hinterlegen. Wer beispielsweise 1.000 Euro in Nestlé-Aktien investieren will, muss oft nur 100 Euro als Sicherheitsleistung („Margin“) zur Verfügung stellen.

Außerdem lässt sich mit CFDs problemlos auf fallende Kurse setzen. Denn Trader*innen können auch CFDs verkaufen, die sie gar nicht besitzen. Das funktioniert genauso wie der Kauf einer Position. Das bedeutet, dass Trader natürlich kein Geld erhalten, sondern auch hier eine Margin hinterlegen müssen. Bei vielen Brokern beträgt diese für den Aktienhandel 10 Prozent.

Auch wenn Tesla kein Start-up mehr ist, kommt es doch dem Ideal noch recht nahe (Quelle: eToro.com).

Wurden Gewinne erzielt, werden diese dem Trading-Konto gutgeschrieben. Machen Trader Verluste, werden diese von der Sicherheitsleistung abgezogen. Privatanleger*innen können nicht mehr verlieren, als sie bei einem Broker eingezahlt haben, eine Nachschusspflicht gibt es für private Trader*innen nicht mehr. Für professionelle Händler besteht sie weiter, daher sollten Privatleute sehr vorsichtig mit dem Händler-Status sein.

Rund drei Viertel der Anleger*innen machen Verluste, einige Broker sogar noch mehr. Wer Geld anlegen will, sollte daher zunächst ein Aktiendepot oder ein Konto bei einem der besten Robo-Advisor eröffnen. Dort wird das Geld investiert, das für die Zukunft gedacht ist. Das CFD-Konto dient dagegen dem „zocken“. Am besten legen Sie vorher fest, wie viel Geld Sie maximal pro Monat ausgeben wollen.

Aus diesem Grund sollten Trading und Geldanlage getrennt bleiben. Einige Aktienbroker wie flatex bieten zwar ebenfalls CFDs, aber hier besteht die Gefahr, beide Sphären zu vermischen. Zudem sind die CFD-Angebote bei spezialisierten Brokern wie eToro meistens besser. So bietet eToro eine große Anzahl von CFDs auf Schweizer Aktien, beispielsweise von Hofmann-La Roche, Lonza oder dem Aufzughersteller Schindler. Auch CFDs auf den Schweizer Börsenindex SMI werden angeboten.

Außerdem können sich Trader*innen dort über die aktuelle Marktsituation austauschen und andere Händler beobachten oder kopieren. Bei diesem sogenannten Social Trading ist eToro nach eigenen Angaben der größte Anbieter der Europäischen Union.