ETF-Handel bei den besten ETF-Brokern 2025

Die besten ETF Broker

		Depotkosten*	Ordergebühr*	Min/Max*	Sparplan ETFs	Anzahl der Handelsplätze
	Jetzt zu Smartbroker	0	1	1/1	325	1	Zum Testbericht
	Jetzt zur Consorsbank	0	4,95+0,25%	9,95/69,00	290	31	Zum Testbericht
	Jetzt zur comdirect	0	4,90+0,25%	9,90/59,90	260	23	Zum Testbericht
	Jetzt zu OnVista	0	5	5/5	154	12	Zum Testbericht
	Jetzt zu ING	0	2,90+0,25%	2,90+0,25%/69,90	700	9	Zum Testbericht
	Jetzt zur DKB	0	10 bis 25	10 bis 25	670	40	Zum Testbericht
	Jetzt zum S Broker	0	4,99+0,25%	8,99/54,99	590	41	Zum Testbericht
	Jetzt zu DEGIRO	0	2+0,018%	2+0,018%/30	0	50+	Zum Testbericht
	Jetzt zu Trade Republic	0	1	1/1	325	1	Zum Testbericht
	Jetzt zu flatex	0	5,90	5,90/5,90	1.045	22	Zum Testbericht

*Gebühr in Euro.

Tipp: Eine Auflistung all unserer aktuell verfügbaren Anbieter-Testberichte finden Sie wiederum in unserer Broker-Erfahrungen Übersicht.

Unser Sieger in der Kurzvorstellung

Als Sieger in unserem ETF-Broker-Vergleich hat sich Smartbroker durchgesetzt. Der junge deutsche Broker aus Berlin verbindet die Vorteile eines klassischen Brokers mit dem eines Neobrokers. Kunden haben die Wahl, ob sie ohne Gebühren außerbörslich handeln oder Wertpapiere gegen eine geringe Gebühr über eine offizielle Börse wie Xetra kaufen.

Das sind die Stärken von Smartbroker:

Leider müssen Neukunden oft etwas Geduld mitbringen, die Depoteröffnung kann mehrere Wochen dauern und der Service ist verbesserungswürdig. Mehr zu Smartbroker erfahren Sie etwas weiter unten.

Leseempfehlung: Wir stellen Ihnen in unserem Ratgeber „Online Broker Vergleich“ viele weitere Brokervergleiche auf unserem Portal an.

Die Sieger im ETF Broker Vergleich 2021

Unser Gesamtsieger: Smartbroker

Smartbroker ist ein junger deutscher Broker, der erst seit 2020 aktiv ist. Besonders gut gefällt uns, dass hier – wie bei Neobrokern – gebührenfrei oder für 1,- Euro gehandelt werden kann. Gleichzeitig bietet das Unternehmen aber auch Zugang zu regulierten Börsenplätzen wie Xetra oder der Tradegate Exchange. Das kann von Vorteil sein, wenn ein Papier auf den Plattformen von Lang & Schwarz (L&S Exchange) oder der Gettex nicht verfügbar ist oder der Spread dort ungünstig ist.

Ein weiterer Pluspunkt: Smartbroker bietet zahlreiche Fonds statt mit einem Ausgabeaufschlag gegen eine Ordergebühr von ebenfalls 4,- Euro. Das ist überwiegend günstiger als die nicht selten 5,0 Prozent Aufschlag bei anderen Banken. Bei einer Order über 1.000,- Euro beträgt die Differenz 46,- Euro.

Größter Nachteil ist allerdings der oft mäßige Service. Eine Depoteröffnung kann mehrere Wochen dauern. Abgewickelt werden alle Bankdienstleistungen nicht selbst, sondern über die DAB Bank und damit die BNP Paribas. Allerdings bietet Smartbroker dennoch kein weiteren Bankdienstleistungen wie Tages- oder Festgelder.

Der beste Neo-Broker für ETF: Trade Republic

Anders als Smartbroker besitzt Trade Republic eine eigene Banklizenz. Womöglich ist das der Grund, warum das Unternehmen in Sachen Service deutlich besser bewertet wird. Auch die Zahl der kostenlosen ETFs ist ein Pluspunkt, sie liegt aktuell bei 1.500.

Jede Order kostet nur 1,- Euro, bei Sparplänen entfällt die Gebühr ganz. Allerdings kann hier ausschließlich über die Lang & Schwarz Exchange in Hamburg gehandelt werden, über Xetra, die Tradegate Exchange oder die Regionalbörsen lassen sich ebenso wenig Aktien kaufen und verkaufen wie über ausländische Handelsplätze.

Der beste klassische Online-Broker für ETF: onvista bank

Die onvista bank ist seit 2020 eine Marke der Commerzbank. Sie bietet aktuell Käufe und Verkäufe für eine Pauschalgebühr in Höhe von 7,- Euro an. Das ist zwar mehr als bei Smartbroker, dafür schneidet der Broker beim Service besser ab als der junge Konkurrent.

Außerdem unterliegen alle Guthaben der deutschen Einlagensicherung, bei Smartbroker dagegen der französischen.

Die beste Direktbank für ETF: comdirect bank

Alle bisher vorgestellten Unternehmen sind reine Online-Broker. Über sie können Wertpapiere gehandelt werden, schon ein Tagesgeldkonto sucht man aber vergeblich. Wer gerne alle Bankdienstleistungen unter einem Dach bündeln will, findet das bei der comdirect bank.

Seit 2020 ist die comdirect bank eine Marke der Commerzbank. Die Verbindung zu der Großbank reicht aber bis zur Gründung zurück, wie der Name schon andeutet. Das Unternehmen bietet nicht nur ein Girokonto, Tages- und Festgelder, sondern mit dem cominvest depot auch einen Robo Advisor, der automatisch zur Risikoneigung des Anleger passende ETFs sucht.

Die Gebühren sind hier etwas höher, die Bequemlichkeit aber größer.

So werten wir die Broker im ETF Vergleich

Jeden Broker bewerten wir nach einem festen Schema und vergeben Noten von 1 bis 5. Dabei ist 1 die beste, 5 die schlechteste Note. Weil nicht alle Kriterien gleich wichtig sind, haben wir diese gewichtet. Besonders wichtig sind die Orderkosten, sie machen alleine die Hälfte der Note aus.

Im Einzelfall kann für einzelne Kunden eine andere Gewichtung sinnvoll sein. Wer nur selten kauft oder verkauft, für den sind die Depotgebühren deutlich wichtiger als jene 10 Prozent, die wir dafür kalkuliert haben. Daher veröffentlichen wir auch die Einzelnoten, so können unsere Nutzerinnen und Nutzer gezielt auf einzelne Teilnoten achten.

Kosten

Die Kosten sind eines der wichtigsten Kriterien. Aber der Vergleich ist nicht so einfach wie es scheint:

In unserer Vergleichstabelle haben wir Aktionsangebote außen vor gelassen. Der Preisvergleich berücksichtigt also die langfristig anfallenden Kosten. Auch die Gebühren für Eintrittskarten zu Hauptversammlungen wurden nicht berücksichtigt, da sie nur für einen kleinen Teil der Aktionärinnen und Aktionäre anfallen.

Auswahl

Auch die Auswahl an Wertpapieren sollte eine Rolle spielen. Sie wird nicht zuletzt auch durch die Anzahl der Handelsplätze bestimmt. Das haben wir untersucht:

Vor allem Neobroker bieten oft nur den Zugang zu einem oder zwei außerbörslichen Handelsplattformen wie beispielsweise der Lang & Schwarz Exchange in Hamburg. Das kann Nachteile haben, weil einzelne ETFs oder Aktien dann nicht handelbar sind. Außerdem ist die Transparenz dort geringer.

Sparplanfähige ETFs und Aktien

Aber nicht alle ETFs sind automatisch auch sparplanfähig. Dazu muss es nämlich die Möglichkeit geben, auch Bruchteile von ETFs zu kaufen. Wer monatlich 100,- Euro investiert, erhält dafür im Regelfall keinen ganzen Anteil, sondern beispielsweise 2,5334535. Wir haben untersucht:

Gerade ETF-Sparpläne sind ein gutes Instrument für Kleinanleger, Stück für Stück Vermögen aufzubauen. Daher war uns dieser Punkt im Vergleich wichtig.

Kundenservice

Der Kundenservice erscheint vielen zunächst unwichtig. Doch vor allem lange Bearbeitungszeiten bei der Depoteröffnung verärgern viele Kunden. Wir haben recherchiert:

So musste unser Testsieger Smartbroker trotz ausgezeichneter Konditionen deutliche Abzüge wegen seiner schlechten Note beim Service hinnehmen, vor allem der langen Bearbeitungszeit bei Anträgen.

Regulierung

Alle von uns vorgestellten Broker sind reguliert und Guthaben auf den Verrechnungskonten unterliegen der Einlagensicherung. Allerdings gelten die Sicherungssysteme in Deutschland als tragfähiger als beispielsweise jene in Frankreich oder Italien. Daher vergeben wir die Bestnote 1, wenn Regulierung und Einlagensicherung in Deutschland erfolgen.

Leseempfehlung: In diesem Depot Ratgeber finden Sie nützliche Tipps für den Handel mit Aktien, ETFs, Derivaten und Kryptowährungen.

ETFs handeln oder Sparplan abschließen

Mit ETFs lassen sich verschiedene Strategien verfolgen. Einige Anleger wollen, wie mit Aktien, ganz gezielt in einzelne Branchen investieren, die sie für zukunftsträchtig halten, beispielsweise Wasserstoff, Biotech oder auch Dividendenaktien. Alternativ können auch Regionen und Staaten mit ETFs „gekauft“ werden, beispielsweise US-Aktien, türkische oder indische Aktien oder Papiere aus Schwellenländern.

Einzelinvestition oder Sparplan?

Für die langfristige Geldanlage sind dagegen vor allem Sparpläne sehr gut geeignet, bei denen beispielsweise monatlich 100,- Euro investiert werden. Das animiert nicht nur zum Sparen, es sorgt auch für eine Risikostreuung. Wenn gleich nach dem Einstieg eine Kurskorrektur folgt, wird der nächste Teil des Geldes dafür besonders günstig investiert.

Alle oben vorgestellten Unternehmen bieten Sparpläne, wenn auch nicht immer für alle ETFs. Weil in einen Sparplan aber über einen langen Zeitraum Geld investiert wird und die Aussichten einzelner Branchen sich verändern, ist meistens ein breit aufgestellter ETF als Basis für einen Sparplan sinnvoller als ein Branchen-ETF, beispielsweise auf den MSCI All Countries World Index, der nicht nur in die wichtigsten Unternehmen der Industriestaaten kauft, sondern auch etwas mehr als 10 Prozent in Schwellenländern investiert. Mehr Informationen zum Thema Sparpläne haben wir in unserem Beitrag ETF-Sparplan Test 2021 zusammengestellt.

Die besten Sparpläne im Vergleich

Zwischen den Anbietern gibt es große Unterschiede, sowohl was die Höhe der Gebühren, die Auswahl an ETFs als auch die Höhe der monatlichen Sparrate angeht. Immer mehr Broker bieten mittlerweile Sparpläne ganz ohne monatliche Kaufgebühren an. Außerdem haben einige Direktbanken die Mindesteinzahlung auf 1 Euro gesenkt, damit auch mit wenig Geld in ETFs investiert werden kann.

Mehr Informationen zu den besten Brokern und zum richtigen Vorgehen haben wir in einem eigenen Beitrag zusammengestellt.

Lesen Sie jetzt ETF-Sparplan Test: Finden Sie den besten ETF-Sparplan.

Verwaltetes ETF Depot als Alternative: VisualVest

Wer langfristig Geld ansparen will, für den ist ein verwaltetes ETF Depot eine gute Alternative. Dabei muss zunächst das eigene Risikoprofil angegeben werden. Je risikofreudiger ein Anleger, desto höher der Aktienanteil. Der Rest wird in Anleihen, teilweise auch in Gold investiert.

Diese Form der Geldanlage ist nicht nur bequem, die Streuung ist auch höher als es mit den meisten ETFs. So investiert selbst der MSCI World mehr als 50 Prozent seines Kapitals in den USA, einen Großteil davon in nur wenige Unternehmen.

Gut gefällt uns das Angebot von VisualVest, dem Robo Advisor der Genossenschaftsbanken (v.a. Volks- und Raiffeisenbanken). Die Gebühren sind niedrig, die Kosten in Höhe von 0,6 Prozent des Depotwertes pro Jahr (Stand: 03/2021) werden teilweise wieder durch niedrigere ETF-Kosten ausgeglichen. Die Mindesteinlage liegt mit 500,- Euro nicht nur sehr niedrig, sie entfällt auch ganz, wenn ein Sparplan mit einer Einzahlung von mindestens 25,- Euro eröffnet wird. Mehr dazu in unseren VisualVest Erfahrungen.